Fintech Brasil Trace Finance hari ini meluncurkan akun global untuk perusahaan luar negeri dengan BNY Mellon Pershing, anak perusahaan BNY Mellon Bank, sebagai kustodiannya. Pada bulan Maret, Trace Finance membantu ratusan startup Amerika Latin mendapatkan dana dari runtuh Silicon Valley Bank (SVB), bekerja sama dengan bank regional, seperti Lineage Bank yang berbasis di Tennessee.
Selama beberapa dekade, SVB sebenarnya adalah satu-satunya bank AS yang membuka rekening untuk perusahaan rintisan Amerika Latin yang berbasis di Kepulauan Cayman dan Delaware. Perusahaan ini melayani skema luar negeri, yang sering disebut sebagai “sandwich Cayman”, menggunakan perusahaan induk di Cayman dan perseroan terbatas (LLC) di Delaware – sebuah struktur penggalangan dana luar negeri yang harus didirikan oleh hampir setiap startup yang tertarik untuk mengumpulkan dana global.
“Setelah runtuhnya SVB, pelanggan kami mencari keamanan lebih. Mereka tidak ingin meninggalkan uang mereka di bank yang lebih kecil dibandingkan bank yang bangkrut,” kata salah satu pendiri dan CEO Trace Finance, Bernardo Brites. Laporan Brasil. “Hari ini kami dengan bangga mengumumkan bahwa aset klien kami akan berada di bawah pengawasan alternatif terbaik di pasar, BNY Mellon Pershing, kustodian terbesar di dunia (USD 44 triliun).”
Rekening global baru Trace Finance menawarkan transfer domestik dan internasional tanpa batas dan tidak dikenakan biaya pemeliharaan. Dana yang disimpan dalam rekening ini akan memperoleh imbal hasil yang terkait dengan obligasi Treasury AS, yang saat ini sebesar 5,5 persen per tahun.
Selain itu, simpanan yang berjumlah hingga USD 5 juta akan ditanggung oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), dana penjaminan kredit AS, melalui penyisiran tunai – rekening penyapuan tunai yang diasuransikan memungkinkan institusi untuk membuka beberapa rekening yang ditanggung FDIC senilai USD 250.000 untuk pelanggan yang sama di berbagai institusi yang diasuransikan FDIC. Dalam praktiknya, mekanisme ini memaksimalkan cakupan asuransi FDIC.
Dengan produk barunya, Trace Finance menyasar perusahaan rintisan, dana investasi, dan berbasis teknologi yang berbasis di AS dan perusahaan milik asing dari negara-negara seperti Kepulauan Cayman, Kepulauan Virgin Britania Raya, Bahama, dan Inggris. “Kami dapat membuka rekening untuk perusahaan di lebih dari 20 negara,” kata Mr. Inggris.
Trace Finance saat ini melayani lebih dari 500 perusahaan dengan produk valuta asing dan akun globalnya. Menurut Pak. Warga Inggris meminta hampir semua pelanggan saat ini untuk bermigrasi ke akun internasional fintech yang baru. Trace Finance bertujuan untuk menggandakan basis pelanggannya dengan produk baru.
Fintech ini telah memproses lebih dari BRL 2,5 miliar (USD 500 juta) sejak didirikan pada tahun 2021.